Es gehört zu den Kernaufgaben von Privatkundenberatenden, die finanziellen Ziele und Wünsche der Kundinnen und Kunden zu verstehen und entsprechenden Handlungsbedarf abzuleiten. Der CAS Finanzplanung im Private Banking gibt Einblick in sämtliche Bereiche der lebensphasenorientierten Kundenberatung von Privatpersonen in der Schweiz und vermittelt grundlegende Kompetenzen dazu.
Inhalt:
Basisstudium:
- Geld- und Bankeinlagen, Versicherungsprodukte, Obligationen und Aktien
Ergänzungsstudium:
- Private Finanzplanung, Vorsorge, Nachlass und Selbstbestimmung sowie Unternehmensnachfolge
Nutzen:
Die Absolventinnen und Absolventen
- sind in der Lage, Kundenziele und Lebensentwürfe zu verstehen;
- können Kundenbedürfnisse in Beratungs- und Begleitungsbedürfnisse überführen;
- sind als Finanzcoach in allen Finanzfragen Dreh- und Angelpunkt und ziehen bei Bedarf zusätzliche Fachspezialisten mit ein;
- sind fähig, komplexe Problem- und Fragestellungen systematisch und systemisch zu untersuchen, Stolpersteine zu erkennen und entsprechenden Handlungsbedarf abzuleiten;
- können Lebensentwürfe maximieren und Risiken minimieren;
- sind in der Lage, kundengerecht zu präsentieren und zu kommunizieren und Kundinnen und Kunden zu befähigen, selbstbestimmt und eigenverantwortlich zu handeln.
