In diesem CAS lernen Sie, die Bedürfnisse der Kund:innen systematisch zu erfassen und zu verstehen und komplexe finanzielle Fragestellungen von vermögenden Privatkund:innen zu beantworten. Der CAS kann einzeln oder als Teil des MAS Financial Consulting absolviert werden und findet mit einem Mix aus Online- und Präsenzunterricht statt.
Zielpublikum:Der Lehrgang richtet sich an
- Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkund:innen, die sich Wissen und Fertigkeiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpert:in im Rahmen einer ganzheitlichen Beratung agieren zu können;
- Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für Privatkund:innen absolvieren möchten;
- Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Bereichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement, Relationship Management oder auch Product Management und Business Development erweitern wollen;
- alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kund:innen zu vertiefen.
Ziele:Der CAS Wealth Management befähigt Sie, vielschichtige berufliche Aufgaben im Bereich der Finanzplanung bei Banken, Versicherungen oder Finanzdienstleistungsunternehmen wahrzunehmen.
Als Teilnehmer:in
- fügen Sie die relevanten Aspekte der Finanzberatung zu einem ganzheitlichen Beratungserlebnis zusammen;
- setzen Sie sich mit dem Verhalten der Kund:innen auseinander, wobei insbesondere Behavioral Economics und Behavioral Finance thematisiert werden;
- erhalten Sie eine Einführung in die systematische Produkt bzw. Serviceentwicklung mit der Methode Design Thinking, mit welcher der Kundenberatungsprozess gestaltet werden kann;
- verstehen Sie die besonderen Bedürfnisse von Unternehmer:innen;
- lernen Sie den Prozess der ganzheitlichen Einkommens und Vermögensstrukturierung für vermögende Privatkund:innen kennen;
- können Sie die Situation Ihrer Kund:innen erfassen und eine Risikoprofilierung vornehmen.
Inhalt:
In diesem CAS lernen Sie, die Kundenbedürfnisse systematisch zu erfassen und zu verstehen und komplexe Fragestellungen von vermögenden Privatkund:innen zu beantworten.
Der CAS Wealth Management ist modular aufgebaut und gliedert sich in zwei Module:
Modul 1: Core Wealth Management (6 ECTS)
- Umfassender Beratungsprozess (Bedürfnisanalyse; rechtliche, regulatorische und ökonomische Anforderungen an Kundenprofilierung und Beratungsprozess)
- Behavioral Finance and Economics (Grundlagen Behavioral Finance and Economics; Financial Literacy; Beratungsprozess und Anomalien; Risiko vs. Unsicherheit; Anreize und Nudging; Praxisumsetzung)
- Ethik in der Finanzplanung (Bedeutung, Anwendung und Auswirkungen)
- Finanzplanung für Unternehmer:innen (Anforderungen, Besonderheiten und Herausforderungen; KMU-Unternehmensanalyse (Privater Finanzhaushalt vs. Unternehmensperspektive; Abhängigkeiten, Humankapital); Unternehmensnachfolge (Einkommens- und Vermögensgestaltung)
- Finanzplanung für Unternehmer:innen (Anforderungen, Besonderheiten und Herausforderungen; KMU-Unternehmensanalyse (privater Finanzhaushalt vs. Unternehmensperspektive; Abhängigkeiten, Humankapital); Unternehmensnachfolge (Einkommens- und Vermögensgestaltung)
- Leistungsnchweis: Schriftliche Prüfung
Modul 2: Advanced Wealth Management (6 ECTS)
- Customer Experience & Design Thinking in der Finanzplanung (Customer Journey Customer Experience, Design Thinking für die Finanzplanung; kundenzentrierter Kreativitätsprozess)
- Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fallbeispielen (Family Office Services; Integraler Wealth Management Praxisfall)
- Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren
- Leistungsnachweis: In Form einer schriftlichen Prüfung sowie einer schriftlichen Fallstudie zu erbringen
