Ein zentrales Thema des Moduls ist das Verständnis der Rollen, Aufgaben und Prozesse von Broker und Versicherer im Unternehmenskundengeschäft. Ein weiteres zentrales Element des Moduls ist der Einsatz von Künstlicher Intelligenz im Underwriting. Die Teilnehmenden lernen die unterschiedlichen Abläufe und Anforderungen auf beiden Seiten kennen und verstehen deren Zusammenspiel. Die Teilnehmenden erwerben Kenntnisse in den Bereichen Risikoassessment, Risikotransfer, Erstellung von Submissionen sowie Platzierung von Risiken im Versicherungsmarkt sowie die Betreuung der Verträge während der Vertragslaufzeit einschliesslich Schadenmanagement. Zudem werden die Aufgaben des Underwriting Service sowie die Rolle des Risk Engineerings behandelt.
Zielpublikum:- Versicherungsbrokerinnen und Versicherungsbroker
- Underwriterinnen und Underwriter im Unternehmenskundengeschäft
- Mitarbeitende von Versicherungsunternehmen, Brokerhäusern sowie Risk-&-Insurance-Abteilungen von Industrie- und Handelsunternehmen
- Quereinsteigerinnen und Quereinsteiger in der Versicherungswirtschaft oder im Insurance Broking
- Finanzplanerinnen und Finanzplaner mit Unternehmenskundenfokus
Ziele:Wissen und Verstehen
- kennen die Grundlagen des Risikomanagements, des Risikotransfers und des Versicherungsmarktes im Unternehmenskundengeschäft
- kennen die Grundlagen der Risikoanalyse, Tarifierung und Zeichnung von Unternehmenskundenrisiken aus Sicht des Versicherers
- verstehen die Rollen, Aufgaben und Prozesse von Broker, Versicherer und unterstützenden Funktionen
- verstehen die Zusammenhänge zwischen Risikoanalyse, Deckungsumfang, Versicherungsanteilen und Schadenpotenzialen.
Anwenden von Wissen und Verstehen
- können Risikoassessments durchführen sowie Risiken identifizieren, bewerten und strukturieren
- können Risiken unter Berücksichtigung technischer Risiken, Naturgefahren, Schadenquoten und Höchstschadenszenarien analysieren
- können Submissionen erstellen und Risiken im Versicherungsmarkt platzieren
- können Deckungsumfänge festlegen sowie Risiken unter Berücksichtigung relevanter Faktoren tarifieren.
Urteilen
- können beurteilen, welche Risiken transferiert und welche Risiken durch Unternehmenskunden selbst getragen werden sollen
- können finanzielle, qualitative und ethische Faktoren eines Unternehmens beurteilen und in die Risikoanalyse einbeziehen
- Kommunikative Fertigkeiten
- können Risiken, Risikotransferlösungen und Versicherungsdeckungen adressatengerecht kommunizieren
- können Ergebnisse von Risikoanalysen sowie versicherungstechnische Schlussfolgerungen adressatengerecht kommunizieren.
Selbstlernfähigkeit
- können Entwicklungen und Veränderungen im Unternehmenskundengeschäft sowie im Versicherungsmarkt selbständig analysieren, beurteilen und in ihre Tätigkeit integrieren.
Inhalt:
Der CAS behandelt die Analyse von Unternehmenskunden und deren Risiken, Risikoassessment und Risikotransfer, die Erstellung von Submissionen sowie die Platzierung von Risiken im Versicherungsmarkt. Weitere Schwerpunkte sind die Zusammenarbeit von Broker und Versicherer, Grundlagen von Underwriting, Underwriting Service, Risk Engineering und Claims Management, die Analyse von Naturgefahren und technischen Risiken, MFL-/PML-Betrachtungen, Tarifierung sowie die Beurteilung von Unternehmenskennzahlen und qualitativen Risikofaktoren. Ergänzend werden die Einsatzmöglichkeiten von Künstlicher Intelligenz im Risikoassessment und Underwriting behandelt.
